Come costruire un portafoglio diversificato

Avere un portafoglio diversificato non è solo per gli investitori di borsa, ogni investitore dovrebbe infatti tenerne in considerazione quando si progetta un portafoglio! Una corretta comprensione della categorizzazione delle monete ti aiuterà a creare un portafoglio diversificato. Bilanciare il rischio è una parte importante del gioco e gli investitori devono sapere come limitare le loro perdite in un mercato così volatile.

Molti investitori, sognando grandi ritorni, commettono l’errore di avere il 70% o addirittura l’80% dei loro fondi investiti in criptovalute small-caps, senza considerare che queste sono le monete che tendono a soffrire di una forte manipolazione e in alcuni casi, di frodi!

I grandi market mover (chiamati anche whales), di solito controllano l’offerta e il prezzo di queste monete a basso costo, e il tuo portafoglio potrebbe essere gravemente colpito da questi movimenti. Il tuo lavoro come trader e come investitore è quello di determinare, attraverso una ricerca approfondita, quali di queste monete a media e piccola capitalizzazione potrebbero avere una performance migliore negli anni a venire.

Di cosa bisogna tenere in considerazione per la costruzione di un portafoglio ottimale?

Per costruire un portafoglio diversificato, gli investitori devono essere consapevoli di due tipi di rischio:

1. Rischio sistematico: questo è il rischio associato al mercato delle criptovalute nel suo complesso. La performance complessiva del mondo delle cripto è in grado di influenzare l’intero portafoglio, positivamente e negativamente. Questo tipo di rischio non può essere eliminato ma può essere ridotto. Per questi casi, ti consigliamo vivamente di avere una comprensione fluente dell’uso di monete stabili per congelare il valore delle tue partecipazioni quando necessario.
2. Rischio idiosincratico: chiamato anche rischio specifico della moneta. Ogni moneta ha il proprio rischio, quindi, ogni trader deve valutare la volatilità di ogni asset, al fine di bilanciare le proprie partecipazioni e avere un set di stop loss/ take profit adeguato. È necessaria una ricerca esaustiva, poiché ogni moneta digitale ha un diverso background fondamentale che influenza la sua azione di prezzo.